Transporte de dinero en efectivo. No podemos ir por ahí con más de 100.000 euros en efectivo

Está claro que no es habitual pasearse por ahí con 100.000 euros en efectivo o más, pero habría que recordar también que transporte de dinero en efectivo no significa transporte de dinero en negro, ni ilegal, ni falso. Son conceptos diferentes.

#transporte de dinero en efectivo

Cuidado con el transporte de dinero en efectivo, y no lo digo por los ladrones… ¿o sí?

En cualquier caso la legislación actual prohibe taxativamente pasearse por ahí con cifras elevadas de dinero salvo que exista un documento donde se justifique de dónde proviene y adónde va. Si sacamos un importe de dinero en efectivo elevado, tendremos que solicitar al banco que nos entregue dicho documento porque de otro modo, si fuésemos interceptados por la policía, no solo nos podrían incautar nuestro dinero sino que, si no recuerdo mal, la sanción equivaldría a otro tanto.

También valdría la pena recordar que no es tan fácil demostrar en un transporte de dinero en efectivo, que no sea dinero en negro. Entre otras cosas porque hemos podido ir guardando ciertas cantidades de dinero a lo largo de los años (ya prescritos) y haber decidido cambiarlo de ubicación en un momento dado. Ante tal posibilidad, recomiendo no llevar encima nunca 100.000 euros o más. Y si fuera del todo necesario, mejor viajar en compañía, de manera que haciendo la división entre dinero en efectivo transportado y personas, no supere esa problemática cifra.

Transporte de dinero en efectivo. Extralimitación en las funciones de la Guardia Civil

Hace poco, en un control rutinario, curiosamente un control para determinar si los taxis circulan con la correspondiente licencia o no, la Guardia Civil se ha extralimitado claramente. Y digo que se ha extralimitado porque si era un control para determinar la legalidad del taxi no había ningún motivo para pedirle la documentación al pasajero, y mucho menos para obligarle a abrir el maletín que llevaba… en el maletero. O sea que, digan lo que digan, existe una extralimitación de funciones.

En cualquier caso, el pasajero, francés para más señas, llevaba un millón cuatrocientos mil euros. Resultado de la operación: fulminantemente intervenidos por no llevar el documento justificativo.

Ramón Cerdá

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
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5 Comentarios.

  1. Hola Ramón. Felicitaciones por tu blog y diversos artículos publicados.
    Respecto al movimiento de efectivo en territorio nacional, me pregunto si también es necesario justificar el motivo de dicho movimiento ante las autoridades si el importe es inferior, por ejemplo, 80.000 €.
    Lo digo porque, aun no teniendo obligación de declararlo, podrían pensar que es dinero negro y obligarte a justificar de dónde ha salido y a dónde se lleva. ¿Hay obligación legal de dar esa información? ¿O es el dinero de uno y hace con él lo que quiera?

    Gracias por tu opinión.

    • En teoría mientras no sea en algún aeropuerto o frontera donde puedan pensar que va a ser evadido, no hay por qué dar más explicaciones. No existe (todavía) prohibición de ir por ahí con dinero en efectivo. Eso no quiere decir que algún avispado agente, ante la vista de cierta cantidad se quiera poner una medalla, pero bueno, eso pasa en todas partes. Solo hay que justificar el transporte a partir de 100.000.

  2. Sí que se puede circular con 100.000 € o más, pero solo en una dirección: ANDORRA LA VELLA – En caso de duda preguntar a la familia Pujol.

  3. Extralimitación y desvio de poder a todas luces en un control prospectivo en el que no saben ni lo que buscan ni tienen permiso para incautar lo hayado. Actuación arbitraria Art 9 CE. Sin mirar el Codigo Penal ni la limitacion de derechos llevada a cabo por funcionario. Salvo mejor oponión. Salu2

    • Creo que la opinión es apropiada. Es un abuso en toda regla… pero como nos tienen tan adoctrinados con lo de que el dinero en efectivo SIEMPRE es de mala procedencia, estos agentes quedarán como héroes. De pacotilla, eso sí, pero héroes al fin y al cabo.

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