PayPal y la paranoia del blanqueo de capitales

A veces me olvido de la manipulación constante a la que estamos expuestos en todos los sentidos y me siguen sorprendiendo cosas que no debieran de sorprenderme tanto. En una economía en la que el flujo de dinero negro y el blanqueo de capitales es inmensa (cosa cada vez más evidente), últimamente se nos está bombardeando con nuevas normativas, nuevas investigaciones y nuevos escándalos. Uno de los últimos que yo recuerde, el de los papeles de Panamá. Visto así, puede parecer una situación lógica: grandes empresas y delincuentes parecen estar escaqueándose de pagar impuestos o bien están blanqueando dinero a manos llenas, cuyo origen son las drogas, las armas o la trata de blancas. El ciudadano medio, ante este tipo de noticias puede ver que la reacción normal de nuestros legisladores sea la de tomar medidas, endureciendo leyes y poniendo trabas. ¿Pero eso es así para combatir esos grandes fraudes o es solo una excusa para tenernos todavía más controlados a los pequeños? Digo esto porque cuando alguien abre una tienda electrónica y contrata los pagos con PayPal para que sus clientes puedan hacer los pagos con tarjeta y en el periodo de UN AÑO alcanza la ASTRONÓMICA CIFRA de 1.800 euros, automáticamente saltan todas las alarmas europeas y amenazan con bloquear la cuenta si no se justifica con la aportación de la correspondiente documentación.

PayPal y las leyes de blanqueo de capitales europeas que consideran un escándalo cobrar más de 1.800 euros al año en una tienda virtual

#paypal

PayPal no es el culpable de esto, pero no deja de llamar la atención cuales son los megacontroles que dicen hacer contra el blanqueo…

Luego uno piensa en todas las manipulaciones, en los asuntos de terrorismo, los controles de los aeropuertos, la prohibición de pagos de más de 2.500 euros, la cada vez mayor dependencia de los bancos… y al final todo confluye en un mismo punto. Nos alarman, lanzan grandes amenazas para combatir los grandes delitos, el blanqueo de capitales, el terrorismo yihadista, la corrupción… y dan una vuelta de tuerca más a los controles y a las medidas de «seguridad» como si fueran cuestiones de Estado. El ciudadano/contribuyente aplaude las medidas porque piensa que lo están defendiendo, que todo lo hacen por su seguridad (incluso los de la DGT)… y no se da cuenta de que al final todos esos controles adicionales están dirigidos en su contra. Él es el objetivo y no los grandes defraudadores.

Advertencia de Paypal:

Ha recibido 1800 EUR o más en pagos totales en su cuenta de Paypal en este año natural, por lo que se está acercando a nuestro límite de recepción anual de 2500 EUR. PayPal debe cumplir por ley las normas contra el blanqueo de dinero de la Unión Europea recabando información sobre sus clientes cuando llegan a ese límite.

Si realmente se buscara luchar contra el blanqueo de capitales a gran escala, ¿no sería lógico que este tipo de alarmas saltaran con cifras, ya no digo millonarias, pero sí algo mayores?

Todo esto, además, coincide con los anuncios de Hacienda de que va a inspeccionar el comercio electrónico, incluyendo la web de la vecina del quinto que vende posavasos hechos con punto de cruz.

Ramón Cerdá

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
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15 Comentarios.

  1. ANTONIOMAJO

    Todo lo que comentais esta muy bien y teneis parte de razon,pero la otra parte que son los que tenemos nomina y que estamos controlados.
    Pero ese que cruza la calle para pagar el alquiler , no cuenta que el que recibe el dinero sea por banco o al contado, luego no declara ese ingreso.
    Eso supone que en España hay unos dos millones de alquileres sin control y por tanto dejando de ingresar ese IRPF, que son miles de millones yo con mi
    nomina siempre tengo que pagar.Luego esta el otro que le viene el Taller de Aluminio, le hace un trabajo que cuesta 4200 eu. mas el 21% de Iva.
    y va este y te dice sin IVa, , son 1400 eu menos. Entonces tu qye haces ,lo haces con o Sin.
    Que no, señores comentaristas, que hay que pagar por trAsnferencia bancaria y el que se joda, que se joda. QUE YO SIEMPRE ESTOY PILLADO

    • A usted lo que le ocurre es que está frustrado y de eso se aprovechan nuestros dirigentes, de las personas que se sienten pilladas como usted dice y no buscan mejorar su situación (quizás porque piensen que no hay solución), sino que se dan por satisfechos con que se perjudique al resto. Es triste no buscar la mejora de uno mismo y conformarse con que (según sus palabras de usted) se joda al prójimo, ya que usted se siente jodido. No puedo estar de acuerdo con su planteamiento. Me recuerda a aquel chiste en el que una señora entrada en carnes le reza a Jesuscristo con mucha devoción: «Señor mío, señor mío, si no puedes hacer que adelgace, por favor… que engorden todas mis amigas».

  2. Algunos como los Pujol sacaban bolsas de basura repletas de billetes a Andorra y con escolta de la Guardia Civil. Todavía no hay ningún Pujol entre rejas. Mientras estos mafiosos disfrazados de nacionalistas no estén en la cárcel no me creo nada de hacienda ni del Gobierno central. Ni del PP ni del Psoe.

    Detras del control de Pay Pal y la supresión de los billetes de quinientos está el control a todos los ciudadanos por el Estado Orwelliano que nos están preparando. Ya hay quien habla de estampillar los billetes (todos) y poner una tasa, para evitar que el ciudadano maneje dinero y se lo gaste donde le venga en gana al margen del control de los Big Data.

    • Mucha gente, la mayoría dice que no ha visto un billete de estos en su vida. La verdad no lo entiendo. Durante varios años yo pagaba un alquler todos los meses como miles de españoles. Lo hacía en metálico para ahorrarme la comisión de la transferencia que mes a mes puede ser un dinero. Iba al banco lo sacaba y me preguntaban en qué tipo de billetes quería el dinero. Les contestaba que los más altos, porque lo iba a ingresar en un banco. Me daban dos de quinientos y cuatro de cien. Cruzaba la calle con ellos en la cartera y los ingresaba en el banco del casero.

      Ahora no lo podría hacer, primero porque en el banco recibidor me cobran comisión por poner el concepto, ¡¡ahora en el B. Santander cobran 10€!! Segundo, porque corro el riesgo de que me pidan justificación por blanqueo de capitales. Y dentro de poco porque ya no existirán. Ahora habrá que ir con el fajo y no poner concepto.

      Tanto los bancos como el gobierno están interesados en que no manejemos dinero y todo lo bancaricemos, par tenernos controlados y cobrarnos por todo, unos comisiones y otro impuestos. Pero es que además las autoridades monetarias quieren controlar a través de los Big Data en qué nos lo gastamos. Y penalizar si no lo hacemos en lo que a ellos les conviene.

      • Es todo cuestión de control y lo de llamarlos Bin Laden es una exageración; aunque uno no se encontraba con ellos en el quiosco, la verdad es que no son (o no eran) tan raros como dicen.

  3. Ramón, estoy de acuerdo contigo una vez más. A los grandes los cazan según convenga o no. A los pequeños, siempre.

  4. José Antonio Gracia Percebal.

    Desde la “autoridad ” que me da el haber sido profesor de comunicación durante durante veinticuatro años, permítame que sea mal hablado y mande a la m…erda, a esta panda de indeseables que se están cargando la clase media.

    En marketing, consideramos el crecimiento de la clase media = al crecimiento de la economía real de un país.

    Como nadie parece enterarse, yo estoy pensando seriamente, borrarme del censo de Españoles, humanos, mamíferos…

    • Si acaban con la clase media, volvemos de hecho a la Edad Media. El concepto es claro, pero por lo visto tienen otra cosa en mente, o es que echan de menos a la Inquisición.

      • La inquisicion es real , se llama hacienda ! al menos el miedo y la indefension son iguales en ambas , que la inquisicion dice que eres una bruja pues a la hoguera , que hacienda dice que hay una inspeccion pues ya sabes que algo pagas seguro , aunque tengas todo bien .

        • Sí, te echan al río y si eres inocente te ahogas, si eres bruja te salvas y entonces te queman en la hoguera. Como dijo el inquisidor Bernardo Guidoni: «Matadlos a todos; Dios reconocerá a los suyos».

  5. D. Ramón el teama si quisieran sería sencillismo cada transferencia que se haga una transferencia a esos paraisos que saliese el codigo swif del banco el IBAN y el numero de cuenta donde se ingresa, cosa que actualmente no ocurre cuando se hacen transferencias a esos paraisos fiscales y si cuando se hacen a Europa o a otro pais no Paraiso

    • Les trae más a cuenta controlar lo pequeño con la excusa de que es para evitar los grandes fraudes, pero cada vez es más evidente que es todo una gran mentira.

  6. Curioso que por 1800 eur salten las alarmas, y que luego otros puedan sacar dinero a expuertas, curioso por no decir escandaloso

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La Lectura de Ramón