Ingresos bancarios y acreditación del origen de los fondos

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Requerimientos por ingresos bancarios

Ingresos bancarios

Aunque la cuenta no sea tuya…

Es probable que hayas hecho algunos ingresos bancarios en los cuales el banco te haya pedido la identificación (quién ingresa el dinero). Has de saber que cuando haces ingresos bancarios de este tipo diciendo que eres tú quien los realiza, aunque el dinero no sea tuyo ni la cuenta donde lo ingresas tampoco, puedes recibir un requerimiento de Hacienda en el cual se te puede exigir la “Acreditación origen de los fondos mediante la aportación de extractos bancarios, documentos públicos, contratos privados, etc.

Insisto en que, con independencia de la cuenta de destino, el requerimiento lo puede recibir quien ha hecho los ingresos bancarios que es la persona que el banco habrá identificado. Y no estoy hablando de la actual normativa de control de pagos en efectivo superiores a 2.500 euros, sino de ingresos realizados con anterioridad a la entrada en vigor de dicha normativa.

Concretamente me consta que se están remitiendo requerimientos con datos de ingresos bancarios del año 2010.

En los casos en los que no se pueda acreditar el origen de los fondos, cosa muy posible si quien hizo el ingreso no era el titular de la cuenta, no tengo muy clara la sanción aplicable, pero creo que sería del 25% del montante total no acreditado.

Imaginemos a un empleado de una empresa que mueve cantidades importantes de dinero. Imaginemos que dicha empresa ya desapareció hace un par de años. ¿Qué ocurrirá si dicho empleado recibe el requerimiento y no puede justificar el origen de los fondos? Supongo que se tendrán en cuenta las circunstancias, pero la verdad es que no lo tengo demasiado claro. Con estas cosas nunca se sabe.

Consejo:

De todos modos recomiendo prudencia, y si se tiene que ingresar algo en una cuenta ajena, conservar documentación suficiente que justifique la procedencia porque esto se está poniendo muy feo.

Y seguro que esto se pondrá mucho peor cuando empiecen a comprobar todo aquello que supera los 2.500 euros…

 

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
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1 Comentarios.

  1. Apreciado Ramón: Como dijo el preclaro Bárcenas: “es que si declaro los ingresos, me autoinculpo…” Al parecer, él prefería el sistema de transmisión manual (seguro que porque no se fiaba de los Bancos)…

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La Lectura de Ramón