Ingresar más de 3000 euros en el banco

La pregunta que muchas veces me han hecho es si es un problema o no ingresar más de 3000 euros en el banco. La respuesta es que no debería serlo, pero al final puede acabar siéndolo. Hemos de tener en cuenta que no hay ninguna limitación legal ni fiscal en cuanto a ingresar dinero en el banco, pero las entidades bancarias informarán a Hacienda de todos aquellos ingresos que superen los 3000 euros. Ante esta información, Hacienda puede enviarnos un requerimiento para que justifiquemos el origen del dinero. Cosa mala porque, aunque el dinero sea completamente oficial, no siempre podremos justificarlo.

#ingresar más de 3000 euros en el banco

Ingresar más de 3000 euros en el banco puede ser un problema.

Con todo esto del dinero en efectivo y, en especial desde los últimos cambios legislativos, hay mucha paranoia y Hacienda puede propasarse con mucha facilidad. Recordemos que ahora no solo pueden pedirnos justificación del origen por ingresar más de 3000 euros en el banco, sino que cuando lo justifiquemos pueden sancionarnos si corresponden a algún cobro (no realizado entre dos particulares) en efectivo superior a los 2500 euros.

El problema de ingresar más de 3000 euros en el banco

Evidentemente, cuanto mayor sea la cifra de los ingresos, mayor será el problema, hasta el punto que si supera los 100.000 euros tendremos la obligación de cumplimentar un farragoso formulario (modelo S1) que acabará igualmente en manos de Hacienda.

#su sociedad en una hora

Disponga de su propia sociedad en solo una hora

Por último, aclarar que aunque los ingresos inferiores a 3000 euros no tiene el banco obligación de declararlos, si en un corto espacio de tiempo hacemos numerosos ingresos de inferior cantidad para evitar la comunicación, podrían sumarlos y comunicarlo igualmente, así que cuidado con ese detalle también.

En resumen, que ingresar más de 3000 euros en el banco no tiene consecuencias fiscales por sí mismas, o sea, que no se pagan impuestos por ello, pero si llamamos la atención del fisco y nos piden que lo justifiquemos, nos podemos encontrar con la sorpresa de tener que volver a pagar impuestos por un dinero que ya los pagó en su día. Podría ser el caso de dinero que guardemos durante años bajo el colchón porque no nos fiemos del banco. ¿Cómo demostraríamos que ya ha pagado impuestos o que el posible fraude ha prescrito?

Ramón Cerdá

 

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
Dejar un comentario?

347 Comentarios.

  1. Hola Ramon,
    Tengo unos ahorros (5000€) en efectivo que me gustaría ingresar en el banco para pagar parte de la entrada de un piso.
    Si lo ingreso, como y dónde declaro dichos ingresos? En la declaración de la renta? O como?

  2. Buenos días Ramón,
    Mi duda es justo por lo contrario de lo que aquí se expone. Se trata de sacar dinero del banco.

    Hace unos días retiré 3000 € en efectivo, ya que ese es el límite impuesto por el propio banco, aunque quise haber retirado otros 600€ más que los dejé en mi cuenta no vaya a ser que hubiera algún problema.

    El motivo por el que saqué tal cantidad es que temo que el dinero de mi cuenta sea embargado por una deuda contraida ya que estoy en el asnef (la deuda no es con la entidad bancaria), algo que ya intentaré ir solventado mas adelante cuando pueda pero ahora me es imposible y menos si me quitasen lo que tengo ya que entonces no levantaría cabeza nunca.

    Y el uso que le voy a dar a ese dinero es el básico y habitual que le daría si estuviera en el banco (que es donde yo preferiría tenerlo), es decir, los gastos personales del mes a mes, comida, facturas de suministros del piso y demás que vaya teniendo a lo largo del año e incluso intentaré estirarlo hasta el año siguiente a ver si con suerte ya entonces he estabilizado mi situación

    El caso es que queda aún un pico en la cuenta, no mucho, de aproximadamente +600€ y no sé si al sacarlo pasaría algo, en el sentido de que hacienda me dijera algo?, ya que supongo que se sumaría a la cantidad anterior que saqué en fechas recientes.

    Si me esperase al mes siguiente seguramente ya no habría problema, al haber pasado mas tiempo, pero temo que para entonces me lo hayan quitado o embargado.

    He pensado también hacerlo a través de un cajero y sacar mi dinero así pero vendría a ser lo mismo al ser en el mismo mes o semana.

    Le agradecería mucho su respuesta sobre qué podría conllevar todo esto. Muchas gracias

  3. hola ramon, cuando dices que no se hagan ingresos superiores a 3000 euros te refieres al mes o 3000 en todo el año

  4. Hola Ramón
    Mis padres me quieren regalar 12000€ para ayudarme con la compra de un coche. Yo tengo una discapacidad. ¿Pueden hacerme una transferencia de 3000€ al año durante 4 años y no habría problema? He leído en algún sitio que el límite por año no es de 3000 sino de 1000€ al año ¿Cómo se podrían fraccionar las transferencias sin que hubiera problema? No importa que se tarde 4, 5 o 6 años. Gracias

  5. Hola buenas, voy a vender mi coche, mi pregunta es, si justifico que el ingreso es por la venta del coche, hacienda me puede hacer algún problema igualmente? El ingreso es de 9000 €

  6. Hola, yo trabajo vendiendo perfumes y un cliente me ha pedido una cantidad de perfumes elevada, el precio seria de 7150€, si primero hago im ingreso en mi cuenta de 3000€, pido el pedido y me descuentan el dinero y después ingreso otros 3000€ y hago otro pedido y así sucesivamente hasta llegar a los 7150€ pasaría algo?

  7. Clinton Brown

    Soy Clinton Brown, un prestamista de dinero privado que ofrece todo tipo de préstamos legítimos en todo el mundo con la aprobación del mismo día. Ofrezco todo tipo de préstamos al 3% de tasa de interés fija. Mi programa de préstamos es fácil y rápido, y mi Préstamo está 100% garantizado. Si usted está interesado, comuníquese con nosotros.

    Gracias.

    Correo electrónico: capitalfundings3@gmail.com

    Número: +1 951-356-1777

    Atentamente.
    Sr. Clinton Brown

  8. Un Saludo! Ramon. Quiero que me ayudes a despejar una duda .Realize un ingreso de 4000 euros ami cuenta .lo cual proviene de una negociación por despido Improcedente . Como empleada de hogar. Ahora me doy cuenta que lo permitible sólo es 2500 euros. Tengo la documentación que hace constar la proveniencia de estos 4000 euros que Ingrese.
    Mi pregunta es tendré problemas con Hacienda???????????
    Gracias

Deja un comentario


La Lectura de Ramón