Ingresar más de 3000 euros en el banco

La pregunta que muchas veces me han hecho es si es un problema o no ingresar más de 3000 euros en el banco. La respuesta es que no debería serlo, pero al final puede acabar siéndolo. Hemos de tener en cuenta que no hay ninguna limitación legal ni fiscal en cuanto a ingresar dinero en el banco, pero las entidades bancarias informarán a Hacienda de todos aquellos ingresos que superen los 3000 euros. Ante esta información, Hacienda puede enviarnos un requerimiento para que justifiquemos el origen del dinero. Cosa mala porque, aunque el dinero sea completamente oficial, no siempre podremos justificarlo.

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Ingresar más de 3000 euros en el banco puede ser un problema.

Con todo esto del dinero en efectivo y, en especial desde los últimos cambios legislativos, hay mucha paranoia y Hacienda puede propasarse con mucha facilidad. Recordemos que ahora no solo pueden pedirnos justificación del origen por ingresar más de 3000 euros en el banco, sino que cuando lo justifiquemos pueden sancionarnos si corresponden a algún cobro (no realizado entre dos particulares) en efectivo superior a los 2500 euros.

El problema de ingresar más de 3000 euros en el banco

Evidentemente, cuanto mayor sea la cifra de los ingresos, mayor será el problema, hasta el punto que si supera los 100.000 euros tendremos la obligación de cumplimentar un farragoso formulario (modelo S1) que acabará igualmente en manos de Hacienda.

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Por último, aclarar que aunque los ingresos inferiores a 3000 euros no tiene el banco obligación de declararlos, si en un corto espacio de tiempo hacemos numerosos ingresos de inferior cantidad para evitar la comunicación, podrían sumarlos y comunicarlo igualmente, así que cuidado con ese detalle también.

En resumen, que ingresar más de 3000 euros en el banco no tiene consecuencias fiscales por sí mismas, o sea, que no se pagan impuestos por ello, pero si llamamos la atención del fisco y nos piden que lo justifiquemos, nos podemos encontrar con la sorpresa de tener que volver a pagar impuestos por un dinero que ya los pagó en su día. Podría ser el caso de dinero que guardemos durante años bajo el colchón porque no nos fiemos del banco. ¿Cómo demostraríamos que ya ha pagado impuestos o que el posible fraude ha prescrito?

Ramón Cerdá

 

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
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345 Comentarios.

  1. hola ramon, cuando dices que no se hagan ingresos superiores a 3000 euros te refieres al mes o 3000 en todo el año

  2. Hola Ramón
    Mis padres me quieren regalar 12000€ para ayudarme con la compra de un coche. Yo tengo una discapacidad. ¿Pueden hacerme una transferencia de 3000€ al año durante 4 años y no habría problema? He leído en algún sitio que el límite por año no es de 3000 sino de 1000€ al año ¿Cómo se podrían fraccionar las transferencias sin que hubiera problema? No importa que se tarde 4, 5 o 6 años. Gracias

  3. Hola buenas, voy a vender mi coche, mi pregunta es, si justifico que el ingreso es por la venta del coche, hacienda me puede hacer algún problema igualmente? El ingreso es de 9000 €

  4. Hola, yo trabajo vendiendo perfumes y un cliente me ha pedido una cantidad de perfumes elevada, el precio seria de 7150€, si primero hago im ingreso en mi cuenta de 3000€, pido el pedido y me descuentan el dinero y después ingreso otros 3000€ y hago otro pedido y así sucesivamente hasta llegar a los 7150€ pasaría algo?

  5. Clinton Brown

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  6. Un Saludo! Ramon. Quiero que me ayudes a despejar una duda .Realize un ingreso de 4000 euros ami cuenta .lo cual proviene de una negociación por despido Improcedente . Como empleada de hogar. Ahora me doy cuenta que lo permitible sólo es 2500 euros. Tengo la documentación que hace constar la proveniencia de estos 4000 euros que Ingrese.
    Mi pregunta es tendré problemas con Hacienda???????????
    Gracias

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La Lectura de Ramón