Comunicaciones de los bancos a Hacienda

Las comunicaciones de los bancos a Hacienda son algo habitual; de un modo u otro, Hacienda obtiene mucha información de nosotros gracias a los las entidades bancarias, ese es uno de los motivos por los que prohiben los pagos en efectivo superiores a 2.500 euros, porque uno de los objetivos a largo plazo es que toda la economía acabe siendo virtual, sin billetes ni monedas de por medio. A más transacciones «de plástico», más control de Hacienda sobre nosotros… y más beneficio para los bancos. De alguna manera, bancos y Hacienda se benefician mútuamente a nuestra costa.

¿Son muchas las comunicaciones de los bancos a Hacienda?

#Comunicaciones de los bancos a Hacienda

Comunicaciones de los bancos a Hacienda, cada vez más y más detalladas

Tradicionalmente la información se limitaba a la fiscal: intereses y retenciones, incluyendo el saldo de la cuenta a final de año y, si no recuerdo mal, el saldo medio ponderado que también tenía implicaciones fiscales. Aparte de esa comunicación anual, no solían haber muchas más comunicaciones salvo que hubiesen requerimientos formales por parte de la Agencia Tributaria. Pero las cosas van cambiando y cada vez las comunicaciones de los bancos a Hacienda son más habituales y detalladas.

Los bancos están obligados a comunicar todas las transacciones realizadas con billetes de 500 euros con independencia de su cuantía. Todas estas operaciones deben quedar reflejadas para el control de posibles delitos de blanqueo.

También deben comunicar todas las operaciones superiores a 10.000 euros, se realicen en efectivo o no.

Si son en efectivo, deben comunicarse todas las que superen los 3.000 euros.

También comunican a Hacienda de manera expresa los préstamos y créditos de más de 6.000 euros.

Entre los datos que facilitan en estas operaciones está el nombre de la persona que las lleva a cabo, la cuantía individualizada, el número de cuenta afectado y los titulares de dicha cuenta.

Todos esos datos no son accesibles solo para la Hacienda española, sino que cualquier estado comunitario puede cruzar dicha información con el fin de perseguir el fraude fiscal en la Unión Europea y en los países con los que España mantiene acuerdos de colaboración.

Ramón Cerdá

Ramón Cerdá
Empresario - Sociedades Urgentes
Ontinyent, 1964

Fundador de GMC Asesoría de Empresas, SOCIEDADES URGENTES y Mi Libro en Papel, además de escritor, novelista, bloguero, editor y corrector de textos en EL FANTASMA DE LOS SUEÑOS.

Autor de LA HABITACIÓN DE LAS MARIPOSAS, HACIENDA [NO] SOMOS TODOS, LOS ELEMENTOS DEL ESTILO LITERARIO y otros muchos títulos.
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3 Comentarios.

  1. Personalmente, le diria a la gente en gral.que “despierten” sus mentes y se “esfuerzen” en darse cuenta cuanto antes mejor, de como esta”estudiado”el sistema “organizativo” mundial,para beneficiar a unos pocos…a costa de la mayoria (nosotros), tienen un plan minuciosamente estudiado, para enriquecerse, lo han establecido de tal manera…que por desgracia hay personas que todavia no se han “percatado” y siguen creyendo…que todo es “legal”??pero les recordaria el refran que dice: quien hizo la ley…hizo la trampa”.Y que los que han hecho la ley,son personas como usted y como yo!!
    Y la han hecho para beneficiarse ellos!! Pero debido a que son “diablos humanos”…hacen un juego de magia magistral…para que pensemos…que todo es legal y no hay otra via…DESPIERTEN AMIGOS!!!

  2. El Gran Hermano está en marcha….

  3. Y los que se llevan en valija diplomática? esos tambien los contralan? y los dineros que se envian a ONGS de Africa que por circunstancias de la vida no llegan a su destino ni la cuarta parte de lo enviado? éso como lo van a solucionar si son muchos de ellos de alto nivell os que asesoran a hacer esa ingenieria financiera

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